كتب مجدى دربالة
ترأس صاحب السمو الملكي الأمير عمرو محمد الفيصل آل سعود – رئيس مجلس إدارة بنك فيصل الاسلامي المصري– إجتماع الجمعية العامة العادية للبنك الذى عُقد بمبنى البنك بميدان الجلاء بالدقي مساء يوم الخميس الموافق السابع من مارس 2024م، حيث اعتمدت الجمعية كلاًّ من تقرير مجلس الإدارة والقوائم المالية وقائمة التوزيعات المقترحة للأرباح عن العام المالي 2023م، وأقرت توزيع نقدى نسبته 6% من القيمة الأسمية للسهم البالغة واحد دولار أمريكي وذلك بقيمة ستة سنتات (تعادل 1,853586 جم) لكل سهم بعد خصم الزكاة، هذا وقد صادقت الجمعية في نفس الجلسة على الميزانية والحسابات الختامية لصندوق الزكاة في نهاية العام المالي 2023م، وكذا حساب الموارد والمصارف عن العام المذكور.
الدور الذي يلعبه البنك المركزي المصري
و أثنى سمو الأمير رئيس المجلس – على الدور الريادي الذي يلعبه البنك المركزي المصري لدعم القطاع المصرفي في ظل التطورات التي يشهدها الاقتصاد القومي، مُشيداً بالجهود التي تبذلها الحكومة المصرية للتخفيف من الآثار السلبية التي خلفتها التوترات السياسية والاقتصادية العالمية، ومُؤكداً بأن الأداء الجيد الذي حققه البنك خلال عام 2023م يعكس قدرته على التكيف والتعامل بحرفية ومرونة مع الأوضاع المتغيرة وإقتناص الفرص الاستثمارية المتاحة لتحقيق الأهداف الاستراتيجية المرتبطة بالتوظيف الأمثل للموارد المتاحة في الأنشطة والاستثمارات التي تتوافق مع شريعتنا الاسلامية وجاء ذلك بفضل الادارة الاحترافية لتلك المتغيرات وجهود جميع العاملين بالبنك وإصرارهم على تحقيق نجاح مستدام يتناسب مع حجم ومكانة مصرفنا كرائد للعمل المصرفي الاسلامي في مصر، حيث نجح البنك في تحقيق صافي ربح قدره 4.057 مليار جنيه عن العام المالي 2023 مما أتاح إجراء توزيعات تنافسية على المساهمين كعائد على السهم فضلاً عن تدعيم الاحتياطيات وبند الأرباح المحتجزة، وبلغ العائد على متوسط الأصول نحو 2,5% فيما بلغ العائد على متوسط حقوق الملكية نحو 17,3%.
ريادة بنك فيصل في المسئولية المجتمعية
و أشار سمو الأمير إلى ريادة بنك فيصل الاسلامي المصري في مجال المسئولية المجتمعية، فعلى مدار تاريخه الذي يمتد لأربعة عقود ونصف وهو يعطى هذا الأمر أولوية قصوى لأنه يتعلق بالمساهمة في توفيرظروف معيشية كريمة للفقراء والمحتاجين، وقد توسع البنك خلال عام التقرير في المشاركة بالعديد من الأنشطة والمبادرات الاجتماعية للتخفيف عن كاهل تلك الفئات خصوصاً في ظل الضغوط التضخمية التي عانت منها البلاد خلال العام الماضي، حيث فاقت جملة مساهماته خلال عام 2023م نحو 270 مليون جنيه موزعة إلى المساهمة فى تكاليف العمليات الجراحية الكبرى لعدد 1089 مريض بمبلغ 11,7 مليون جنيه وتقديم زكوات نقدية للأفراد لما يقرب من 60 ألف حالة مستحقة للزكاة بمبلغ 152,7 مليون جنيه وشراء عدد من الأجهزة الطبية بمختلف المستشفيات الحكومية بمبلغ 82,1 مليون جنيه، بالإضافة إلى المساهمة فى دفع المصروفات الدراسية للطلاب غير القادرين بمبلغ 11,1 مليون جنيه، وكذلك شراء نحو 10 آلاف كرتونة مواد غذائية وتوزيعها على المستحقين بمبلغ 10 مليون جنيهوذلك من خلال صندوق الزكاة بالبنك الذي بلغت جملة موارده في نهاية عام 2023م نحو 1,278 مليار جنيه.
وعلى صعيد آخر أوضح عبدالحميد أبو موسى – محافظ البنك – بأن النتائج المالية المحققة خلال عام 2023م تعكس الالتزام والحرص على إستكمال مسيرة البنك الناجحة داخل السوق المصرفي المصري وتحقيق نمو مستدام على جميع الأصعدة من خلال الاستمرار في تقديم حلول مالية متميزة تلبي احتياجات عملائنا المتغيرة بما يتوافق مع قواعد الشريعة الاسلامية، حيث تحققت إيرادات إجمالية بنحو18,939 مليار جنيه وذلك بزيادة قدرها 3,660مليار جنيه ومعدلها 24% عن عام 2022م، وهو ما ترتب عليه زيادة مبالغ العوائد الموزعة على أصحاب الأوعية والشهادات الادخارية إلى 10,341 مليار جم مقابل 7,716 ملياراً عن عام 2022م، مرتبةً ارتفاعاً في معدلات العائد السنوية على تلك الأوعية، وكمحصلة لذلك جاء إجمالي أرباح عام التقرير بنحو 13220,3مليون جنيه، حيث تضمن هذا الاجمالي أرباحاً محتجزة بقيمة 9173,2 مليون جنيه، أما الباقي وقدره 4047,1 مليون جنيه فهو يمثل صافي الربح القابل للتوزيع لعام 2023موالذي أتاح إجراء توزيعات تنافسية على المساهمين كعائد على السهم لتصل حصة المساهمين في الأرباح الى 1126 مليون جنيه مصرى .
إجمالي أصول بنك فيصل الإسلامي
وأضاف المحافظ بأن إجمالي أصول البنك وصل في نهاية ديسمبر 2023م إلى ما يعادل 177 مليار جنيه مصري مسجلاً زيادة قدرها 25,3 مليار جم ونسبتها 16,7% خلال العام، وبلغت أرصدة الأوعية والشهادات الادخارية (الأموال تحت الادارة) ما يعادل 130,5 مليار جنيه والأرصدة وتتوزع علي أكثر من مليون وتسعمائة ألف حساب يتولى البنك إدارتها لصالح عملائه.هذا وقد نجح مصرفنا في زيادة التمويلات الممنوحة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر لتبلغ نسبتها من محفظة البنك نحو 25,36% بنهاية العام المالي 2023م،كما وصلت أرصدة التوظيف والاستثمار (بعد استبعاد المخصص) إلى ما يعادل 162 مليار جنيه مُحققة زيادة قدرها 26,3 مليار جنيه ومعدلها 19,4% وتمثل أرصدة هذا البند 91,5% من إجمالي الأصول، وحافظ مصرفنا على تعزيز مخصصاته بهدف الحد من المخاطر المحتملة لخسائر التشغيل بصفة عامة خلال الفترة الراهنة ونجح في خفض نسبة الديون غير المنتظمة إلى إجمالي التوظيفات لتبلغ 2,4% وهى من أقل النسب بين البنوك العاملة في القطاع المصرفي… وعلي صعيد آخر نجحت الادارة خلال عام التقرير من إحداث زيادة مهمة في القاعدة الرأسمالية ممثلةً في بند حقوق الملكية الذي وصل رصيده في 31/12/2023م إلى ما يعادل 24,9 مليار جنيه مسجلاً نمواً سنوياً معدله 13,2%.
الحفاظ على معدلات سيولة عالية
وأشار أبو موسى- إلى إلتزام الادارة بالحفاظ على معدلات سيولة عالية في كافة العملات وبما ينأى بالبنك عن أية مخاطر ويتيح له في ذات الوقت اغتنام الفرص الاستثمارية المتميزة في الداخل والخارج، كما أن التزام البنك بالمقررات الرقابية المفروضة من البنك المركزي المصري مثّل أولوية أولى للإدارة ولاسيما فيما يخص معايير كفاية رأس المال التي تعد الأداة الرقابية الرئيسية لدى البنوك، حيث سجلت نسبة كفاية رأس المال المعتمدة على المخاطر في نهاية عام 2023م نحو 23% مقابل حد أدنى رقابي 12,5%، أما المعيار غير المعتمد على المخاطر “الرافعة المالية” فقد جاء بنحو 11,7% مقابل 3% حد أدنى مقرر.
التوسع في الأنشطة المصرفية
وصرح المحافظ-بأن البنك وفقاً لخطة العمل المعتمدة لعام 2024م يستهدف التوسع في الأنشطة المصرفية التي تتوافق مع الشريعة الاسلاميةفي كافة قطاعات النشاط الاقتصاديوذلك بالرغم من توقعات تباطؤ النشاط الاقتصادي في ظل الاتجاه الصعودي لأسعار الفائدة الذي ينعكس سلبا على المستثمرين والتوسعات الاستثمارية، حيث يستهدف البنك تحقيق معدل نمو خلال عام 2024م قدره21,5% في أرصدة المشاركات والمرابحات والمضاربات مع العملاءونمو في إجمالي أصول البنكبمعدل 11,8% أما أرصدة الأوعية الادخارية فإن معدل الزيادة المستهدف لها يبلغ 17,2%… كما يخطط البنك لإضافة عدد 50 ماكينة صارف آلي جديدة وإستبدال نحو 41 ماكينة قائمة وتزويدها بأفضل التقنيات التكنولوجية مع زيادة عددالماكينات المخصصةلذوي الاحتياجات الخاصة.
