كتب: مجدي دربالة
حصد البنك التجاري الدولي- مصر، بقيادة حسين أباظة، الرئيس التنفيذي، جائزة التميز كأفضل بنك في تقديم الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة على مستوى مصر والشرق الأوسط، وذلك ضمن توزيع جوائز مجلة «يوروموني» العالمية لعام 2022.
دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة
وتعتبر تلك الجوائز المرموقة دليل واضح على مدى التزام البنك التجاري الدولي، بدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة لما يقدمه لها من حلول مبتكرة وفريدة ساهمت في تسهيل تجربتهم البنكية، ليصبح البنك هو الاختيار المفضل لهم، فضلًا عن تعزيز مكانته الرائدة في السوق المصري.
وتأتي تلك الجوائز ضمن قائمة عريضة من الجوائز التي حصل عليها البنك التجاري الدولي تقديرًا لأدائه المالي المميز ونموذج الأعمال الخاص به الذي يُركّز على تقديم باقة واسعة من المنتجات والخدمات البنكية الفعالة للعملاء من أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبرى أو الأفراد بما يلبي كافة احتياجاتهم.
وفي هذا السياق، قال رشوان حمادي، القائم بأعمال رئيس قطاع التجزئة المصرفية بـCIB، أن القدرة على وضع وتنفيذ استراتيجية توازن بين إدارة المخاطر وتحقيق الأرباح هي واحدة من أكبر التحديات التي تواجهها الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأسواق الناشئة.
وأضاف القائم بأعمال رئيس قطاع التجزئة المصرفية بالبنك التجاري الدولي، أن اتباع التحليلات المتقدمة في إدارة الأرباح، وتصنيف العملاء، فضلًا عن خلق نماذج عمل استباقية مبنية على بيانات دقيقة لإدارة المخاطر، هو أهم ما يميّز استراتيجية CIB لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة، بالإضافة إلى ثقافة البنك المعنية بترسيخ مفهوم الابتكار بجميع عملياته مع تحديد مسؤوليات كل فرد على حدة.
حمادي: خدمة أكثر من 70 ألف شركة صغيرة ومتوسطة إيراداتها السنوية حتى 200 مليون جنيه
كما أشار رشوان حمادي، إلى أنه من خلال شبكة تضم 250 موظف من أكفأ مديري علاقات العملاء، ومركز خدمة عملاء مخصص لأصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة، يقوم قطاع الخدمات المصرفية للأعمال في CIB بخدمة أكثر من 70 ألف شركة صغيرة ومتوسطة إيراداتها السنوية حتى 200 مليون جنيه.
كذلك أوضح حمادي، أنه في عام 2021 حقق قطاع الخدمات المصرفية للأعمال أرباح تشغيلية وصلت إلى 1,88 مليار جنيه، بزيادة سنوية 20%، بالإضافة إلى زيادة الودائع بنسبة 41% لتصل إلى 41,7 مليار جنيه، وارتفاع الأصول بنسبة 93%.
فيما أشار رشوان حمادي، إلى أن بنك CIB أطلق مجموعة من المنتجات والبرامج المصممة خصيصًا لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة، ومن بينها قرض Relationship-Based الذي يساعد المقترضين على اتخاذ القرارات المالية الملائمة، بالإضافة إلى برنامج Supply Chain الذي يتيح فرص تمويلية متميزة لأصحاب الشركات الصغيرة.
كما لفت حمادي، إلى أن البنك أطلق قطاع الخدمات المصرفية للأعمال برنامج Women in Business لتلبية احتياجات رائدات الأعمال ممن يمتلكن شركات صغيرة أو متوسطة، بالإضافة إلى قطاع Growth المصمم خصيصًا لمساعدة الشركات الصغيرة في الحصول على جميع الخدمات المالية التي لا يتم توفيرها عادة إلا للمؤسسات الكبرى، و برنامج Business Solutions CIBالذي يهدف إلى تقديم أفضل الخدمات غير المالية للعملاء بالتعاون مع شركات متخصصة في العديد من المجالات.
الاستدامة
كذلك أوضح «حمادي» أن الاستدامة هي من أهم مبادئ CIB، فقد قدم قطاع الخدمات المصرفية للأعمال تسهيلات ائتمانية لدعم المشروعات الخضراء، وذلك في إطار جهود البنك المستمرة لتمويل المشروعات الخضراء، والتي تعتبر خطوة مبدئية لتقديم أفضل خدمة بنكية لكافة العملاء.
يذكر أن قطاع الخدمات المصرفية للأعمال برع في خلق وتنفيذ بنية تحتية متينة لإدارة المخاطر، والتي ترتكز على نماذج عمل استباقية مبنية على بيانات دقيقة من أجل دعم الشركات الصغيرة والمتوسطة. وبناءًا على تلك البنية التحتية، قام فريق تحليل البيانات في CIB بإنشاء نظام تقني يقوم بإصدار تنبيهات مبكرة في حالة عدم التزام أو تعثر العملاء عن سداد الأقساط المستحقة للقروض.
بالإضافة إلى ذلك، أطلق CIB برنامج SME Academy المصمم خصيصًا لزيادة وعي مديري علاقات العملاء بمدى الضغوطات والتعقيدات الخاصة بتأسيس الشركات الصغيرة وإداراتها، وبرنامج SME Lending Master المخصص لتأهيل أكثر من 200 مدير فرع للتعامل مع أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة وفهم احتياجاتهم.
